S ESG fondmi investuješ do takzvaných zelených firiem a prispievaš tak k rozvoju trvalej udržateľnosti.
Nie je ti jedno, odkiaľ pochádza tvoje oblečenie, či mali ľudia, ktorí ho vyrobili, adekvátne pracovné podmienky a ako sa k životnému prostrediu stavia firma, v ktorej pracuješ? Ak je udržateľnosť prítomná v každom tvojom rozhodnutí, investovanie nemusí byť výnimkou.
Jedným zo spôsobov, ako investovaním podporiť udržateľnosť a zodpovedné firmy, akými sú napríklad Tesla, Google, Microsoft, Nvidia či Apple, môžu byť tzv. ESG fondy.
S ESG fondmi môžeš svoje peniaze vložiť do firiem, ktorým na trvalej udržateľnosti záleží rovnako ako tebe. V spolupráci s PARTNERS INVESTMENTS ti vysvetlíme, ako prekonať obavy z investovania a zároveň pomôcť našej planéte.
Čo sú ESG fondy?
Skratka ESG pozostáva zo slov environment, social a governance, čo predstavuje životné prostredie, sociálne aspekty a riadenie podnikov. Pod tieto tri hlavné kategórie spadajú rôzne oblasti, v rámci ktorých sú firmy hodnotené. Na základe hodnotenia získavajú spoločnosti takzvané ESG skóre.
Prečo je ESG skóre dôležitým faktorom pri investovaní? Nie je len ukazovateľom toho, aký má podnik prístup k svojmu podnikaniu z hľadiska udržateľnosti. „Spoločnosti, ktoré zaujmú vo svojom podnikaní zodpovedné stanovisko, napríklad k životnému prostrediu, majú zároveň lepší prístup k dotáciám v rámci EÚ, USA aj Ázie,“ vysvetľuje Maroš Ovčarik, generálny riaditeľ PARTNERS INVESTMENTS.
Ako motivácia sú týmto podnikom často poskytnuté rôzne zvýhodnenia a úľavy, či už vo forme daňového zvýhodnenia, alebo aj prostredníctvom väčšieho priestoru na podnikanie. Naopak, firmy, ktoré majú menej zodpovedný prístup, bývajú často sankcionované a obmedzované – či už z pohľadu cla, alebo daňových odvodov.
Získaš viac s menším rizikom
Plusom ESG fondov je aj nižšia kolísavosť. Znamená to, že investor môže dosiahnuť zaujímavé zhodnotenie s nižším rizikom ako pri bežných investičných nástrojoch. Dôkazom bol aj uplynulý pandemický rok. Ukázalo sa, že spoločnosti s vysokým ESG skóre dokázali trhovým turbulenciám odolať lepšie ako ostatné. „Podľa správy americkej spoločnosti Fidelity International, do ktorej bolo zahrnutých viac ako 2 600 spoločností, preukázali akcie firiem s najvyšším ESG skóre lepšiu odolnosť na trhoch počas prvých deviatich mesiacov minulého roka,“ tvrdí Maroš Ovčarik.
Ak ti je teda blízka téma udržateľnosti a záleží ti na lepšej budúcnosti, práve ESG fondy môžu byť pre teba ideálne. Už s pár eurami mesačne sa nielenže pripravíš na svoju budúcnosť, ale svoje peniaze navyše vložíš do zodpovedných firiem. „Je zrejmé, že pôjde o dlhodobý trend, ktorý by mal byť viditeľný najbližších 5 až 15 rokov,“ dodáva Maroš Ovčarik.
Ak si myslíš, že na investovanie potrebuješ veľkú sumu peňazí, nie je to úplne pravda. Stačí ti každý mesiac ukrojiť z výplaty len 50 eur, aby si sa o niekoľko rokov mohol tešiť zo znásobených peňazí. Čo môže byť aj raz taká suma ako celkový vklad – a to na sporiacom účte nedosiahneš.
„Ale ja o investovaní nič neviem...“
Ak sa v investovaní nevyznáš, môže to byť pre teba desivé, keďže v hre sú tvoje zarobené peniaze. Určite si hovoríš: Ale ja o investovaní nič neviem, netuším, čo sú akcie, čo výnosy... A čo ak o svoje peniaze prídem? Nemusíš si ísť nakúpiť všetky knihy o investovaní a študovať dlhočizné články.
„Dobrou správou je, že investičné portfólio si klient nemusí vyberať sám. Dôležité je, aby si zvolil portfólio podľa svojho veku a obdobia, v ktorom bude investované peniaze potrebovať. Následne si môže vybrať z predvolených stratégií, ako sú konzervatívna, vyvážená, dynamická alebo aj ESG – dynamická,“ vysvetľuje Peter Gurecka, odborník na osobné financie z PARTNERS GROUP SK.
Ako vidíš, pri investovaní sa môžeš jednoducho spoľahnúť na odborníkov. Potom stačí už len podpísať zmluvu, nastaviť trvalý príkaz na každý mesiac a v aplikácii sledovať vývoj svojich investícií.
